juni 29, 2018
Uw vermogen plannen voor de lange termijn is van fundamenteel belang, beginnend met het in kaart brengen van uw persoonlijke financiële ambities om de beste producten en oplossingen te bepalen om uw vermogen te beheren. Ons onderzoek toont aan dat slechts 20% van de Europese HNWI’s van mening zijn dat successieplanning uitermate belangrijk is.
Neem het voorbeeld van Manel Alvarez, een 50-jarige ingenieur. Manel woont in Tarragona, Spanje en zijn zoon Juan woont samen met zijn vriendin in Londen. Juan hoopt erop om in die stad onroerend goed aan te kopen of een MBA te behalen aan een business school, maar hij heeft de financiële steun van zijn familie nodig om dit te verwezenlijken. Manel heeft onlangs de mogelijkheid gekregen om naar Portugal te verhuizen om de uitbreiding van het bedrijf waarvoor hij werkt op zich te nemen. Zijn vermogen bestaat uit een aantal panden in Spanje en financiële activa ter waarde van € 500.000. Het belangrijkste agendapunt van Manel is om ervoor te zorgen dat naar de toekomst toe, zijn bezittingen veilig zijn gesteld voor Juan.
Een levensverzekering is de ideale oplossing bij complexe gezinssituaties en de noodzaak om speciale aangelegenheden van familieleden te financieren tijdens de looptijd van de polis. Indien de planning in een vroeg stadium wordt opgesteld, kan de polis voldoen aan vereisten zoals liquiditeit wanneer dat nodig zou blijken.
Om te bekijken hoe een levensverzekering Manel financiële zekerheid kan bieden inzake meeneem-baarheid en fiscale efficiëntie lees ons #Succesvolle #Successie eBook => hier!
Source: OneLife & Scorpio Partnership
