juin 29, 2018
La planification à long terme en ce qui concerne votre patrimoine est fondamentale : il faut commencer par cartographier vos ambitions financières personnelles pour vous aider à déterminer les meilleurs produits pour gérer vos actifs. Or, nos enquêtes indiquent que seuls 20 % des personnes européennes fortunées considèrent qu’un plan de succession est extrêmement précieux.
Prenez Manel Alvarez, ingénieur de 50 ans. Manel habite à Tarragone, en Espagne, et son fils Juan vit à Londres avec sa copine. Juan espère acheter des biens dans la ville ou finir un MBA dans une école de commerce, mais il aura besoin d’un soutien financier de sa famille pour le faire. Manel a récemment eu l’occasion de s’installer au Portugal pour diriger le développement de sa société. Ses actifs se composent d’un certain nombre de biens en Espagne et d’actifs financiers d’une valeur de 500 000 €. En tête de l’ordre du jour de Manel figure le souci de veiller à ce que ses actifs soient sécurisés à l’avenir pour Juan.
Un contrat d’assurance-vie peut aider lorsqu’il s’agit de gérer des situations familiales complexes et de financer des événements spéciaux des membres de la famille pendant la durée du contrat. Tant que la planification se fait à un stade précoce, le contrat peut répondre à des exigences telles que la liquidité lorsqu’elle est nécessaire.
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Source: OneLife & Scorpio Partnership
