juli 12, 2018
Veel vermogende particulieren (high-net-worth individuals – HNWI) maken zich zorgen over het beschermen en verlengen van hun vermogen voor hun naasten. Uit ons onderzoek blijkt dat 68% van de Europese HNWI’s een levensverzekering beschouwt als een middel om financiële zekerheid voor hun familie te waarborgen.
Onze casus illustreert hoe een levensverzekering niet alleen een fiscaal efficiënt beleggingsinstrument is, maar ook een effectieve oplossing inzake successieplanning. Wanneer Pedro en Maria Ferreira officieel met pensioen gaan, zijn ze van plan terug te keren naar Portugal om te genieten van een beter klimaat en lagere kosten van levensonderhoud. De Ferreira’s hebben twee kinderen, Filipe die in Lissabon woont en Manuela die met haar man in Parijs woont. Voor de Ferreira’s is een duurzame oplossing met een uitgebreid erfopvolgingsplan noodzakelijk. Daarom is het van het allergrootste belang dat in een levensverzekeringsovereenkomst een begunstigingsclausule wordt opgenomen, aangezien Filipe en Manuela hiermee een erfenis ontvangen.
Pedro en Maria willen het wat rustiger aan doen. Terwijl ze van hun pensioen genieten, willen ze er gerust in zijn dat hun financiële zaken goed worden beheerd, dat ze hun levensstijl in het nieuwe land van verblijf – Portugal – kunnen behouden en dat hun kinderen goed beschermd worden bij het doorgeven van hun vermogen aan de volgende generatie. Hun beslissing om een Luxemburgse levensverzekering te gebruiken als instrument voor vermogensplanning en successie beschermt hun vermogen nu en voor toekomstige generaties.
Download ons => e-book voor meer informatie over hoe een levensverzekering een aangepaste structuur voor vermogensoverdracht en successie kan creëren! Klik hier!
Source: OneLife & Scorpio Partnership
