juni 21, 2018
Uit ons onderzoek betreffende HNW-personen blijkt dat 68% van de Europese vermogende particulieren voor een levensverzekering opteren om zo de financiële zekerheid van hun gezin te garanderen, terwijl 24% dit beschouwt als een efficiënte manier om hun vermogen ook fiscaalvriendelijk te structureren.
De heer Alvarez valt in beide categorieën. Zijn recente promotie hield in om van Spanje naar Portugal te verhuizen om een nieuw filiaal op te zetten. Hoewel dit een spannende aangelegenheid is, heeft dit hem ertoe aangezet om na te denken over de toekomst van zijn zoon Juan evenals die van diens vriendin Margareth, die beiden in Londen wonen. Hij wil ook garanderen dat zijn bezittingen veilig gesteld zijn terwijl zijn scheiding wordt afgerond.
Manel en zijn vrouw hebben besloten om uit elkaar te gaan en hebben de echtscheiding aangevraagd. Aangezien de relatie met zijn binnenkort ex-vrouw niet minzaam verloopt, wil hij zijn zoon en diens vriendin aanwijzen als directe erfgenamen zonder dat de moeder van Juan hier aanspraak op kan maken. De flexibiliteit van een Luxemburgse polis maakt het mogelijk om begunstigden aan te wijzen volgens de wensen van de polishouder, zodat Manel in staat zal zijn om zijn dierbaren te beschermen zoals hij dat wil.
De OneLife-oplossing wordt gecentreerd rond een gecombineerd overlijdens- en overlevingsbeleid. Dit brengt een aantal voordelen met zich mee op het gebied van meeneembaarheid, belasting, overdracht van activa en autonomie bij de keuze van de begunstigden.
De opstelling van een levensverzekering voor de familie Alvarez vereist veel flexibiliteit – waaronder fiscale overwegingen en het beheer van de activaoverdracht tussen verschillende rechtsgebieden.
Luxemburgse levensverzekeringen combineren op maat gemaakte vermogensplanning met een sterke mate van activabescherming. De verzekeringnemer kan er dus zeker van zijn dat zijn vermogen precies wordt overgedragen zoals hij dat wil. De oplossing aanpassen aan een specifieke situatie, brengt de nodige complexiteit met zich mee. Het internationale team van OneLife heeft een lange ervaring en expertise inzake vermogensstructurering voor HNW’s en hun gezinsleden.
Om meer te weten over de complexe aspecten van het levensverzekeringsplan van de familie Alvarez, klik = > hier!
En download onze Successiechecklist => hier!
Source: OneLife & Scorpio Partnership
