juillet 19, 2018
Pour Martin et Sophie Svensson, profiter d’une retraite confortable a toujours été un objectif. Ils avaient accumulé suffisamment de patrimoine pendant des décennies de dur labeur et étaient prêts à s’installer à Barcelone après avoir quitté la Suède.
Tandis que ce puissant couple déplace sa résidence fiscale en Espagne, un contrat d’assurance-vie capable de leur offrir l’efficacité fiscale entre ces deux juridictions est une priorité.
Et alors que le moment de l’expatriation est encore loin, les avantages de transfert de patrimoine sont également à leur esprit lorsqu’ils cherchent la solution la plus appropriée. Il est important pour Martin et Sophie que le contrat d’assurance-vie puisse être utilisé pour transmettre leur patrimoine en tenant compte de leurs souhaits.
Martin et Sophie attendent avec impatience de prendre leur retraite anticipée et de partir vers le sud, vers l’Espagne où leur fille fait ses études. Avec un montant forfaitaire reçu du plan de retraite de la société de Martin, ainsi que d’autres actifs que le couple a accumulés au fil des ans, ils souscrivent un contrat d’assurance-vie avec une prime initiale de 2 millions d’euros. Ils veulent s’assurer que leur patrimoine est bien protégé, que leurs enfants en bénéficieront une fois qu’ils seront décédés, et que le conjoint survivant est protégé, le contrat ne se terminant que par le décès de la dernière vie assurée. Les avantages dont les Svenson peuvent jouir sont multiples : report d’impôt au moment où ils deviennent résidents en Espagne, efficacité fiscale lorsqu’ils transfèrent le produit à leurs enfants, et s’ils devaient décider de revenir en Suède, pas de taxe de sortie espagnole et un contrat fiscalement avantageux en Suède.
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Source: OneLife & Scorpio Partnership
