Depuis 30 ans, nous créons des solutions d’investissement innovantes et personnalisées pour nos clients privés et entreprises au travers de contrats d’assurance-vie, de contrats de capitalisation et de produits de pension.

Diversification financière, planification de la retraite, transmission, expatriation… autant de questions qui requièrent une approche patrimoniale personnalisée, conçue sur mesure par une équipe d’experts. C’est ce que nous proposons depuis plus de trente ans aux courtiers en assurances, aux conseillers financiers indépendants, aux banques privées et aux family offices qui nous font confiance pour proposer à leurs clients des solutions adaptées à leur situation et à leurs besoins.

Une expertise multi-locale en assurance

Notre savoir-faire unique repose sur la somme de nos expertises locales. Présents sur huit marchés en Europe (Belgique, Danemark, Espagne, Finlande, France, Luxembourg, Portugal et Suède), nous disposons pour chacun de spécialistes en ingénierie patrimoniale. Ensemble, nos experts assurent le développement de solutions d’assurance transfrontalières conformes aux réglementations en vigueur dans les pays où résident les souscripteurs et leurs bénéficiaires, et assurent la portabilité des contrats en cas d’expatriation.

Quelle que soit la demande de vos clients, vous n’êtes jamais seul : nos experts sont à vos côtés pour évaluer la situation et concevoir avec vous la solution la plus adaptée à leurs besoins.

 

Un vaste panel de solutions d’investissements au Luxembourg

Gestion collective ou gestion individuelle, votre client a le choix.

Grâce au cadre unique luxembourgeois, OneLife met à disposition de vos clients une palette inégalée de supports d’investissement. Ces supports peuvent d’ailleurs être combinés au sein d’un même contrat.

Pour loger les investissements au sein du contrat d’assurance-vie, quatre véhicules sont disponibles :

 

Les véhicules à gestion collective 

Fonds externes : OneLife offre un accès à plus de 350 fonds externes proposés par des gestionnaires internationaux réputés.

Fonds internes collectifs (FIC) : Pour répondre à des besoins plus spécifiques, nous proposons également des FIC créés exclusivement pour nos clients : FIC mono sous-jacent en produits structurés ou FIC thématique immobilier en sont des exemples.

>>Nos fonds externes et nos fonds internes collectifs proposent en outre des options gratuites d’arbitrage automatique afin d’optimiser la gestion du portefeuille de vos clients. Ces arbitrages automatiques vous permettent de sécuriser les plus-values, de limiter les pertes ou encore d’entrer, voire de revenir progressivement sur un ou plusieurs marchés. Ces options peuvent être combinées et paramétrées durant toute la vie du contrat d’assurance-vie.

 

Les véhicules à gestion individuelle 

Fonds internes dédiés (FID) : fonds créés spécialement pour votre client, avec le choix de la banque dépositaire et de la société de gestion en charge de gérer les investissements selon son profil et ses objectifs.

Fonds d’assurance spécialisés : fonds créés spécialement pour votre client, avec une liberté de gestion accrue. Deux possibilités s’offrent à lui : la gestion peut soit être accompagnée par les recommandations d’un conseiller agréé en gestion de patrimoine (FAS Gestion conseillée), soit consister en une série d’investissements initiaux conservés jusqu’à l’échéance (FAS Buy & Hold).

>>Pour ces deux véhicules d’investissement, OneLife agrège les acteurs et les expertises afin d’offrir à votre client une solution entièrement personnalisée. Nous disposons en effet de conventions avec plus de 90 banques dépositaires et 250 sociétés de gestion présentes en Europe.

 Nous avons par ailleurs développé une expertise afin d’intégrer des actifs non traditionnels tels capital investissement, immobilier ou encore titrisation au sein de nos contrats d’assurance-vie (en fonction de la catégorie de souscripteur selon la Lettre Circulaire L15/3).

En savoir plus sur les différentes solutions d’investissement 

 

L’assurance-vie comme source de financement

L’assurance-vie peut aussi servir d’outil de financement pour vos clients. Nous leur proposons des solutions de « crédit lombard » qui leur permettent d’utiliser leur contrat d’assurance vie en garantie d’un prêt bancaire :

  • Cession des droits sur le contrat d’assurance vie
  • Désignation de bénéficiaire
  • Nantissement du contrat d’assurance vie
  • Délégation de créance

Ces solutions sont centrées sur le contrat d’assurance lui-même, et non sur les actifs sous-jacents, qui bénéficient d’une protection particulière au Luxembourg.

L’avantage de cette formule est que vos clients peuvent continuer à faire fructifier leur patrimoine mobilier selon leurs objectifs tout en constituant les garanties nécessaires à la concrétisation de leur projet, qu’il s’agisse de financer un achat immobilier, de garantir un emprunt souscrit par un héritier ou d’offrir une caution pour les investissements poursuivis par leur entreprise.

 

Des solutions digitales innovantes

Nous avons développé une série de solutions digitales pour faciliter votre vie et celle de vos clients.

Plateforme sécurisée, app dédiée et signature digitale

Notre plateforme sécurisée youroffice et notre app OneApp vous permettent, entre autres :

  • D’accéder au tableau de bord de votre activité et à vos indicateurs clés : répartition par produit, par type de fonds et de clients, relevés de commissions…
  • De consulter le contrat de chacun de vos clients et de suivre son évolution détaillée, par type de fonds et par devise
  • De préparer en ligne les transactions pour vos clients : nouvelles souscriptions, opérations d’arbitrage, versements complémentaires… Ces opérations seront ensuite validées par vos clients à distance grâce à notre système de signature digitale.
  • De parcourir notre éventail de fonds externes, d’accéder à des informations sur leurs performances et de les comparer grâce à notre outil QuickRank.
  • De réaliser des analyses financières complètes afin de mieux conseiller vos clients sur leurs investissements grâce à notre outil X-Ray

Les outils QuickRank et X-Ray ont été développés en collaboration avec Morningstar, un des analystes financiers les plus réputés.

 

Services de gestion de portefeuille

Nous vous proposons une série de services en ligne pour faciliter la gestion des portefeuilles clients dont vous avez la charge :

  • Un outil de contrôle du profil de risque lors d’un arbitrage
  • La possibilité de réaliser des opérations d’arbitrage de masse afin d’appliquer rapidement et sans risque d’erreur vos décisions d’arbitrage à tous les contrats concernés
  • La possibilité de créer des portefeuilles modèles et de vous en servir comme base pour effectuer des rééquilibrages de masse des portefeuilles de vos clients

 

Services d’échange et d’agrégation de données

Vous travaillez avec vos propres outils de reporting ou vous avez besoin d’intégrer les données liées à l’évolution du portefeuille de vos clients (mouvements, valorisation, performance, commission…) ?

Vous pouvez accéder facilement à ces données sous différents formats (csv., penelop…) afin de les importer dans vos propres outils.

 

Valorisation quotidienne des fonds

Les fonds externes et les fonds internes collectifs proposent depuis longtemps des outils de valorisation quotidienne.

En plus de la valorisation mensuelle existante, OneLife met également à disposition de ses partenaires et clients un service de valorisation quotidienne pour les Fonds Internes Dédiés (FID) et les Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS) disponibles avec certaines banques dépositaires partenaires de OneLife. Un outil supplémentaire pour offrir toujours plus de transparence à vos clients.

 

Plateforme d’arbitrage pour les FAS en gestion conseillée

Nous avons développé une plateforme dédiée d’arbitrage pour les Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS) placés en gestion conseillée au sein de contrats OneLife.

En tant que CIF (Conseiller en Investissement Financier), vous pouvez ainsi passer les ordres pour le compte de vos clients sur une seule plateforme, unique et sécurisée, quelle que soit la banque dépositaire choisie par votre client.

Un ancrage local de plus en plus solide

Depuis plus de trente ans, nous poursuivons notre développement afin de devenir le partenaire privilégié des conseillers en gestion de patrimoine, courtiers, gestionnaires de fonds, banquiers privés et family offices à travers toute l’Europe.

Cette stratégie de développement, alliée à la qualité de nos produits et de nos services, nous permet aujourd’hui de reposer sur un ancrage local solide et en perpétuelle expansion.

  • En Belgique, OneLife est un acteur de premier plan pour les produits de branche 23 luxembourgeoise (assurance placement sans capital garanti).
  • Au Danemark, OneLife a été le premier assureur étranger à remplir les critères SKAT, permettant ainsi aux épargnants danois de transférer leurs régimes de retraite chez OneLife. OneLife est aujourd’hui le leader sur ce créneau avec 90% de parts de marché.
  • L’expertise danoise de OneLife est complétée par des solutions dédiées pour la Suède et la Finlande.
  • En France, les primes générées par l’activité LPS (Libre Prestation de Service) de la compagnie depuis Luxembourg ont atteint un nouveau seuil en 2021, confirmant le succès de la stratégie commerciale mise en œuvre depuis deux ans.
  • En Espagne et au Portugal, OneLife noue sans cesse de nouveaux partenariats avec des institutions financières majeures intéressées par les solutions luxembourgeoises d’assurance-vie en unités de compte.
  • Au Royaume-Uni, OneLife devient un acteur établi au service des expatriés britanniques, offrant des solutions transfrontalières innovantes aux citoyens britanniques résidant en Europe ou au-delà.