Pourquoi OneLife

  1. Flexibilité nécessaire pour répondre aux nombreux besoins spécifiques allant de la planification successorale à la protection des actifs
  2. Expertise en fiscalité internationale pour une expatriation réussie
  3. Stabilité et sécurité d’une police émise par un assureur luxembourgeois
  4. Experts juridiques et fiscaux dédiés élaborant des solutions conformes aux réglementations en vigueur et spécialement conçues pour le marché portugais

 

 

Wealth Portugal

Une solution d’assurance-vie spécialement pensée pour les particuliers et les sociétés domiciliés au Portugal. Ce produit est totalement conforme aux réglementations fiscales et juridiques en vigueur au Portugal, possède de nombreuses caractéristiques généralement très prisées des clients sophistiqués, et a pour objectif de faciliter l’expatriation, en particulier au sein de l’Europe.

Ce produit dynamique peut offrir une flexibilité internationale et la sécurité unique d’un contrat émis au Luxembourg. En outre, ces contrats peuvent être adaptés afin de fournir une portabilité en cas de déménagement dans différents pays. En ce sens, l’équipe dédiée d’experts de OneLife peut offrir une assistance technique garantissant que le contrat soit entièrement adapté aux réglementations légales et fiscales du pays de destination.

Les preneurs pourront avoir accès à un éventail à la fois flexible et vaste d’actifs sous-jacents, incluant des fonds de placement externes et des fonds collectifs, tout comme des fonds dédiés offrant une gestion discrétionnaire conforme aux objectifs personnels du preneur. De plus, celui-ci pourra choisir entre plusieurs gestionnaires d’actifs / stratégies d’investissement et/ou différentes banques dépositaires.

Une autre caractéristique intéressante est que les clients peuvent retirer une partie de leur investissement initial si nécessaire en vertu d’un régime fiscal attractif. En effet, pour ce qui est de l’imposition, le traitement unique dont bénéficient les assurances-vie en unités de compte au Portugal offre de larges possibilités en matière de planification successorale et fiscale. En ce qui concerne les demandes d’indemnisation en cas de décès, les prestations d’assurance-vie ne sont pas imposables et ne sont soumises ni à l’impôt sur le revenu ni à un droit de timbre. En cas de rachat ou de cession, seule la partie au-delà du montant initialement investi est imposable, à savoir, la plus-value réalisée. Si au moins 35 % du total des primes sont versés pendant la première moitié de la durée de la police, un cinquième ou trois cinquièmes de ces revenus peuvent être exonérés d’impôt si le rachat ou la cession a lieu après respectivement cinq ou huit ans après le début de la période contractuelle.

Enfin, dernier point et non des moindres, les investisseurs ayant un profil de patrimoine et de risque admissible peuvent investir dans des actifs alternatifs et non cotés.

 

Actifs non-côtés

Chez OneLife, nous proposons des solutions complètes de gestion de patrimoine incluant l’acceptation d’actifs non cotés, grâce à la réglementation des assurances luxembourgeoise qui permet tout un éventail d’investissements sous-jacents dans des fonds internes.

Pour de nombreux particuliers fortunés, une grande partie de leur patrimoine inclut des actifs non cotés, lesquels peuvent être classés en actions, titres de créance (incluant les entités de titrisation), des fonds de capital-investissement et l’immobilier dans de nombreux pays.

Notre équipe dédiée d’experts en produits non cotés possède une solide expérience dans ce secteur et est capable de gérer ces actifs en tenant compte des différents facteurs tels que la valorisation, la réglementation, la conformité, la gouvernance, etc.

Nous nous assurons que la solution proposée est la plus adaptée aux besoins de nos clients.

L’équipe dédiée d’experts en produits non cotés effectue également un suivi permanent et un contrôle diligent des actifs afin de s’assurer que les investissements demeurent conformes aux réglementations en vigueur et adaptés à l’évolution des besoins dans le temps. Cela inclut la révision du prix de l’actif conformément aux conditions du marché et à toute modification au sein de la société non cotée.

 

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