Het digitale eindejaarsvuurwerk van OneLife!

In 2016 begon OneLife met zijn digitale transformatie, waarmee het een van de eerste ondernemingen was in een domein dat de klantenervaring probeert te verbeteren door een steeds intensere interactie tussen mens en machine. Sindsdien is er, zoals voorzien in de roadmap, al een aantal initiatieven opgestart en de komende maanden zullen er nog meer volgen. Bovendien zijn er nog een aantal die op dit moment nog in de conceptuele fase zitten, maar begin 2018 zouden moeten worden uitgerold.

De Digitale Dagen, waarbij werknemers volledig worden betrokken in het transformatieproces, werden gelanceerd in juni 2017. Het Digitale-Dagen-Ontbijt op 30 november is de ideale gelegenheid om even stil te staan bij de verwezenlijkingen van dit jaar en de initiatieven die er nog aan zitten te komen. Werknemers van de verschillende afdelingen van OneLife zijn betrokken bij de implementatie van de digitale innovatie om de ervaring van partners en klanten te verbeteren en daarbij de technieken aan te leren waarmee ze zullen kunnen concurreren in de wereld van morgen.

Ook opleiding en ontwikkeling gaan bij OneLife voortaan de digitale toer op. Zo werd in september Lynda.com, het leerplatform van LinkedIn, gelanceerd. Deze tool telt meer dan 10 000 e-cursussen en stimuleert werknemers actief regelmatig te blijven leren, in alle disciplines en inclusief certificatie voor wie een cursus heeft afgewerkt.

Er was eens een Digitaal jaar – wat is er tot nu toe gebeurd?

Samenvoeging van data

OneLife heeft nauw samengewerkt met Harvest, de leider in Frankrijk voor de samenvoeging van data, om deze nieuwe dienst aan te bieden aan zijn onafhankelijke financieel adviseurs in Frankrijk. Het grote voordeel daarvan is dat we op die manier een totaalbeeld kunnen krijgen van de portefeuilleposities voor elk van hun klanten. Dit initiatief maakt deel uit van een uitgebreide digitale benadering, waar nog andere initiatieven voor de samenvoeging van data aan zullen worden toegevoegd. OneLife ondersteunt het Penelop-formaat nu volledig, waardoor we ons partnership in de komende weken kunnen uitbreiden naar andere aggregators. Bovendien heeft OneLife onlangs een B2B-service ingevoerd, waarmee onze partners in realtime kunnen inloggen op ons platform om alle beschikbare informatie over hun respectieve portefeuille te bekijken.

Het project werd in een recordtijd geïmplementeerd, dankzij de bijzonder vruchtbare samenwerking tussen OneLife en Harvest, waardoor de de nieuwe flows kunnen worden gebruikt om de integratie van de Luxemburgse contracten in O2S uit te breiden. De flows beschikbaar maken, maakt deel uit van een juridisch en technisch mechanisme dat de integriteit en vertrouwelijkheid van persoonsgegevens verzekert (gegevens maskeren, protocol voor beveiligde bestandsoverdracht, cryptografische communicatie, authentiseringssleutel enz.).

Automatisering van standaardprocessen

De onderneming focust in het bijzonder op het identificeren van de fases in een goed gedocumenteerd proces die evengoed kunnen worden geautomatiseerd – en zelfs verbeterd qua tijd, nauwkeurigheid en rapportage. De automatisering van onderdelen van de OneLife service workspace is daar maar één voorbeeld van. Er worden automatische e-mails gegenereerd om transacties te bevestigen, ontbrekende documenten op te vragen en levensverzekeringspolissen doeltreffend te beheren, waardoor het klantenserviceteam meer tijd overhoudt om complexere vragen van klanten te behandelen en zo de relaties met hun gewaardeerde partners en klanten beter te beheren.

Er was eens een Digitaal jaar – wat staat er nog op stapel?

Voor de komende weken zit er nog een aantal andere digitale initiatieven aan te komen.

Voor de eindejaarsoverzichten van 2017 implementeert het bedrijf Dematerialisering, een proces waarmee de verzekeringnemer en zijn tussenpersoon overzichten direct op de beveiligde portaalsite van de onderneming, youroffice your assets, kunnen bekijken, zodat ze die niet langer via de post op papier toegestuurd moeten krijgen. De pdf kan worden gedownload en opgeslagen voor het geval de klant die nodig heeft. Het gedematerialiseerde overzicht heeft dezelfde juridische waarde als het papieren document. Efficiëntie, veiligheid en snelheid zijn de kernwoorden van dit nieuwe, papierloze proces.

De versnelling van het acceptatieproces voor klanten door de automatisering van KYC- en AML-controles heeft de testfase bij OneLife doorstaan en wordt weldra gelanceerd. RegTech, wat staat voor Regulation Technology, geeft het complianceteam een krachtige technologische tool om de controles uit te voeren en op basis daarvan een aanbeveling te formuleren. Het team kan dan tussenbeide komen voor verdere controles en/of de klanten accepteren, wat het proces aanzienlijk versnelt in vergelijking met de tijd toen alles nog handmatig moest gebeuren. OneLife werkt samen met de Luxemburgse start-up KYCTech aan een ‘proof of concept’ voor het platform. De service wordt geïmplementeerd in februari.

OneLife heeft in 2016 de OneLife OneApp gelanceerd voor zijn partners in België. Vervolgens werd die in augustus 2017 beschikbaar gemaakt voor de rest van zijn partnerbasis. De volgende stap is de openstelling voor alle OneLife-klanten, die voorlopig is voorzien vanaf december. De app biedt realtime toegang tot online portefeuilles in een beveiligde omgeving, evenals de mogelijkheid om transacties en uitstaande items op te volgen. Hij biedt de partners en klanten van OneLife dus heel wat gemoedsrust, aangezien ze hun portefeuilles gewoon meenemen en op ieder moment kunnen raadplegen!

Als laatste onderdeel in het digitaliseringsproces van zijn acceptatie en serviceaanbod zal OneLife in het eerste kwartaal van 2018 de mogelijkheid van elektronische ondertekening introduceren. Dankzij deze nieuwe service zullen partners en klanten met toegang tot youroffice, yourassets documenten digitaal kunnen ondertekenen, waardoor tijdrovende fysieke handtekeningen bij switches en aanvullende betalingen in een eerste fase en in latere fases ook andere transacties niet langer nodig zullen zijn.

Er was eens een Digitaal jaar – en wat mogen we volgend jaar nog verwachten?

OneLife innoveert ook op het vlak van RPA (Robotic Process Automation). Bots werden dit jaar gelanceerd en ondersteunen al het bedrijf. Ze worden verder uitgerold in 2018.

Als digitaal pionier gebruikt OneLife zijn interne FLEXIBELE aanpak om binnen de hele organisatie snel opportuniteiten te identificeren en veranderingen door te voeren. Van concept tot oplevering is de digitale transformatie van de onderneming niet alleen een belofte, maar ook een realiteit. Hou deze pagina in de gaten voor nog meer spannend nieuws!

#Succesvol #Verhuizen: de geest van een verhuizende vermogende persoon

De financiële behoeften van vermogende personen zijn constant in beweging, afhankelijk van hun persoonlijke doelstellingen. Voeg daar nog een verhuizing naar het buitenland aan toe en het kan heel ingewikkeld worden. Vermogensbeheerders moeten ervoor zorgen dat ze goed afgestemd zijn op de doelstellingen van een persoon en vermijden om een “uniforme” aanpak toe te passen als ze hun cliënten oplossingen aanbieden.

Uit ons recentste onderzoek bleek dat er verschillende types vermogende personen bestaan. Door de specifieke gewoonten, gedragskenmerken en financiële behoeften te begrijpen, waardoor de ene vermogende belegger zich onderscheidt van de andere, konden we specifieke manieren herkennen waarop vermogensbeheerders op maat gemaakte oplossingen moeten aanbieden aan hun volledige cliëntenportefeuille.

We vroegen Europese beleggers hoe zij hun recentste verhuizingservaring zouden beschrijven, en dit leverde zowel positieve als negatieve resultaten op.

Europese vermogende personen stelden dat hun verhuizing naar het buitenland spannend, uitdagend en avontuurlijk was geweest. Als we hiermee rekening houden – welke communicatiestijlen en specifieke oplossingen kunnen vermogensbeheerders toepassen en aanbieden om optimaal afgestemd te zijn op de internationale obstakels waar deze verhuizende cliënten mee geconfronteerd werden? Hoe kunnen ze cliënten vasthouden terwijl ze verder weg van hun thuisbasis verhuizen?

Meer lezen in ons artikel over doordacht leiderschap… hier.

#Succesvol #Verhuizen: Vertrouwenspersonen van vermogende personen

Stress en bezorgdheid kunnen onvermijdelijk ontstaan na een intense verandering. Voor mensen die naar het buitenland verhuizen en daardoor hun hele leven omgooien, is de juiste ondersteuning van het allergrootste belang. Van de 280 Europese verhuizers die wij hebben ondervraagd, vraagt 44% raad aan zijn collega’s.

Heel wat mensen meldden echter dat raad van familie echter het meest waardevol was.

Vermogensbeheerders moeten de verhuizing als een opportuniteit aanwenden om een sterke relatie uit te bouwen met hun cliënten. Momenteel zijn ze echter een opvallende afwezige in heel dit proces. Slechts 25% van de verhuizende vermogende personen spreken hun vermogensadviseurs aan om hen te begeleiden en slechts 8% van hen vond dit de nuttigste hulpbron.

Als we meer invloed willen uitoefenen in dit proces, betekent dit dat we cliënten een combinatie van technisch advies en emotionele ondersteuning moeten bieden, op het moment dat ze deze belangrijke verandering in gang zetten.

Meer lezen over ons recente onderzoek: : hier.

#Succesvol #Verhuizen: Redenen voor verhuizing voor vermogende personen

Europese vermogenden worden steeds meer internationaal mobiel en meer dan een kwart van hen zijn nu al hun komende verhuizing aan het plannen. Maar ondanks deze wijdverspreide ambities om te verhuizen, zijn de specifieke redenen om naar het buitenland te keren heel uiteenlopend. Voor 37% van de vermogende personen die verhuizen, zijn ontwikkelingen in hun carrière de belangrijkste factoren, op de voet gevolgd door redenen die te maken hebben met levensstijl. Professionele ontwikkeling is belangrijk voor 42% van de vermogende vrouwen, naast de wens om hun kinderen betere kansen te kunnen bieden. In contrast hiermee staat de belangrijkste motivatie voor mannen, namelijk een comfortabeler pensioen.

Vermogende personen die verhuizen denken verder na dan de financiële redenen voor de verhuizing en worden gedreven door opportuniteiten om zowel hun carrières als hun levensstijl te verbeteren. Daarom is het van cruciaal belang dat vermogensbeheerders nagaan wat vermogenden drijft en diensten aanbieden die in lijn liggen met hun redenen voor de internationale verhuizing.

Ontdek meer over de redenen waarom Europese vermogende personen naar het buitenland verhuizen, lees ons meest recente onderzoek: hier.

#Succesvol #Verhuizen: de internationale agenda

Verhuizen, of het nu omwille van het werk of om privéredenen is, kan een spannende, maar ook stresserende tijd zijn voor vermogende personen. Ons meest recente onderzoek verkent de doelstellingen, houdingen en verwachtingen van deze personen, voorafgaand aan de verhuizing. Hun bezorgdheden en beweegredenen variëren en meestal gaan ze verder dan louter het financiële element.

Tijdens deze periode van verandering moeten dienstverleners voor vermogensbeheer een holistische aanpak toepassen op succesvolle oplossingen voor vermogensbeheer, waarbij meerdere financiële factoren meespelen en moeten afgestemd worden op de aangepaste behoeften van vermogende personen. Om aan hun verwachtingen te voldoen, moeten adviseurs een tunnelvisie vermijden wanneer het gaat om het verstrekken van internationaal advies.

Om de financiële complexiteit van verhuizing beter te begrijpen, vroegen we Europese vermogende personen naar hun ervaringen met verhuizing. Voor heel wat van hen ging een nieuwe locatie gepaard met nieuwe prioriteiten; meer dan de helft van deze personen zei dat het openen van een nieuwe bankrekening bovenaan hun to-do-lijstje stond, op de voet gevolgd door daaraan gekoppelde fiscale prioriteiten.

Wilt u graag meer weten? Bereid u voor op de komende lancering van ons meest recente onderzoek naar vermogende personen die verhuizen!

KYCTech-OneLife: een vruchtbare samenwerking

Milenko Keserovic (Compliance Manager bij OneLife) en Luc Maquil (medeoprichter van KYC Tech) zetten samen de eerste stapjes van de samenwerking tussen hun bedrijven tijdens de RegTech Summit in het Luxemburgse Kirchberg op 12 oktober. “Eén klik, één KYC-rapport”. Dat is eigenlijk de beste beschrijving van hun gemeenschappelijke Nalevings- -of Reg- en Technologie- -of Tech- project.

“Technologie maakt naleving efficiënter. Ze vergemakkelijk administratieve taken en zorgt ervoor dat werknemers aan projecten met toegevoegde waarde kunnen werken,” begon Luc Maquil, die samen met zijn partner Thierry André KYC Tech oprichtte als antwoord op de toenemende uitdagingen die tot stand kwamen door nieuwe regels in de wetgeving. “We kiezen voor een symbiotische aanpak, terwijl we trachten om onze RegTech-oplossing op een voor het bedrijf efficiënte manier toe te passen,” legde de heer Maquil uit. De oplossing bestaat uit meerdere elementen: het eerste is de ruwe data (PEP-lijsten, lijsten van terroristen, sanctielijsten…), die ook kunnen samengesteld worden op basis van het internet, sociale media enz. Workflow is ook een cruciale stap: wie voert de actie uit? Wat moet er gebeuren? Uitwisseling en samenwerking zijn cruciaal. Pas dan komt architectuur een rol spelen: identificeren, selecteren, afstemmen en naleven.

“Tijd besparen en aandacht besteden aan toegevoegde waarde”

Daarna nam Milenko Keserovic het woord om de samenwerking tussen OneLife en KYCTech te bespreken. “Wanneer we een nieuwe cliënt aan boord nemen, worden we geconfronteerd met een aantal wettelijke beperkingen. Ten eerste moeten we de naam van de cliënt screenen – de cliënt is in dit geval een generische benaming, dit kunnen ook entiteiten zijn, niet alleen de intekenaar van de polis,” begon de Compliance Manager. Hij ging verder: “Deze taken worden momenteel manueel uitgevoerd. KYCTech heeft een volledig geautomatiseerde oplossing: wanneer we een cliënt in de database registreren, neemt het systeem automatisch contact op met het platform en komt luttele seconden later terug met de resultaten.” Daarna kan het Nalevingsteam heel makkelijk beslissen of we de nieuwe cliënt al dan niet aan boord willen. “De resultaten zijn positief. De cliënten worden op de juiste manier in categorieën ingedeeld en de tool is erg gebruiksvriendelijk. Het systeem heeft heel wat voordelen: doordat er geen manueel werk aan te pas komt, is de foutenmarge veel kleiner,” legde Milenko uit.

KYCTech biedt OneLife ook een oplossing voor Enhanced Due Diligence (EDD). Ook hier wordt het werk momenteel manueel uitgevoerd. Experts moeten heel wat tijd besteden aan het verzamelen van informatie en documenten. “De RegTech-start-up kan ook een EDD-rapport afleveren. Wij hebben het getest: we versturen een verzoek en ontvangen binnen de 48 uur een uitgebreid rapport. Daarna kunnen we ons richten op het analyseren van het dossier,” voegde de Compliance Manager eraan toe terwijl het rapport beschreef als “accuraat, nuttig en barstensvol informatie.” Het instrument is geautomatiseerd, vereenvoudigd, snel en kostenefficiënt. Bovendien zijn de twee experts momenteel bezig met de ontwikkeling van oplossingen om de taak van het nalevingsteam te verlichten op het vlak van slapende polissen.

Ten slotte legde Milenko Keserovic uit dat dit project enerzijds op een behendige manier werd beheerd, op basis van overleg en interactie tussen de teams van KYCTech en OneLife. Anderzijds probeert de RegTech-start-up te begrijpen hoe medewerkers van OneLife werken, wat ze doen en waarom ze dat doen. Milenko Keserovic en Luc Maquil zijn het volmondig met elkaar eens als het over dit project gaat: “We realiseren ons allebei steeds meer dat technologie echt nuttig kan zijn, dat werknemers er tijd mee besparen, die ze kunnen besteden aan taken waarvoor menselijk inzicht vereist is.”

InsurTech: technologie om de klantenervaring te transformeren

Op 12 oktober nam Marc Stevens, CEO van OneLife, tijdens de tweede editie van de InsurTech Summit in het Novotel van Kirchberg, deel aan een discussie tijdens een rondetafelgesprek met Luxemburgse collega’s. De experts in levensverzekeringen bespraken er thema’s rond innovatie en investeringen op het vlak van InsurTech.

Moderator van dienst was Geoffroy Gailly, Partner bij KPMG, die eerst stilstond bij de terugkeer van investeringen op het vlak van InsurTech. “Welke bedragen worden er geïnvesteerd? Hoe meet u de ROI?” vroeg de heer Gailly zich af.

Volgens Marc Stevens is het meten van de end-to-end ROI gewoonweg onmogelijk: “Het verdient de voorkeur om een toepassingsgebied te definiëren en aandacht te besteden aan bepaalde processen.” De CEO van OneLife gaf daarna verschillende voorbeelden voor de deelnemers: het gebruik van robots voor e-mailbeheer, met een investering van twee dagen, om daarna 20 manuren per jaar te winnen, maar ook prospectie op de sociale netwerken, meer bepaald LinkedIn. Deze investering, die geleid wordt Digital Marketing Manager van de levensverzekeraar in Capellen, Christophe Regnault, werpt nu al haar vruchten af. Zoals Marc Stevens het uitlegt: de kosten liggen 10 keer lager dan bij het toepassen van traditionele prospectiemethodes, en de ratio ligt 3 keer hoger. Volgens de CEO blijven er echter wel nog enkele vragen open: “Hoe kunnen we deze potentiële klanten omzetten naar echte partners? Ze evolueren namelijk in een digitale omgeving: is uw onderneming in staat om zich in hetzelfde universum te ontwikkelen?”

Bij OneLife lopen deze technologische investeringen gelijk met een nieuwe manier om de projecten te beheren, met een behendig beheer, zoals Eric Lippert, CIO van de levensverzekeringsmaatschappij, het heeft gewild. “We zijn voortaan in staat om nieuwe producten en diensten voor te stellen binnen een veel kortere termijn. Dat bewijst onze app die we vorig jaar hebben ontwikkeld. Hoewel het moeilijk is om een opbrengst van de investering van A tot Z te analyseren, kunnen er toch tal van elementen berekend worden. Zij zijn het zuiverste bewijs dat we op de juiste weg zitten,” voegt Marc Stevens er nog aan toe. Hij gaat verder: “Spending is easy, Smart spending is way more difficult.”

De experts van de Luxemburgse levensverzekeringssector bespraken vervolgens de digitale transformatie van hun respectievelijke maatschappijen. Marc Stevens startte zijn interventie met het voorbeeld van een site waarop het aanbod van niet-levensverzekeringen wordt vergeleken, zoals meer dan 20 jaar geleden in Nederland werd opgestart: “Vandaag verloopt 60% van de distributie van de producten via die site. Hetzelfde concept heeft voor levensverzekeringen echter niet gewerkt.” Aan de hand van dit voorbeeld wou de heer Stevens duidelijk maken hoe belangrijk het is dat de menselijke en digitale contacten met elkaar inwisselbaar moeten zijn: “Sommige mensen willen geen telefonisch of fysiek contact meer, omdat hun gewoonten helemaal gedigitaliseerd zijn. Maar in onze sector zijn er nog mensen die de voorkeur geven aan menselijk contact. Een van de uitdagingen ligt dan ook in het integreren van deze inwisselbaarheid van de processen.”

De klantenervaring – en partnerervaring – is cruciaal. Technologie kan voortaan helpen om een optimaal overlegniveau te behalen en nieuwe relaties te creëren. “Dertig jaar geleden was de technologie er nog niet rijp voor. Vandaag zitten we verankerd in een proces van verandering, met tal van acties rond digitale marketing, HR-instrumenten… We zijn gestart aan een reis, waar we de eindbestemming eigenlijk nog niet echt kennen. Maar één ding is zeker: de klantenervaring zal erdoor verbeteren, maar uiteindelijk zal het ook positief zijn voor onze medewerkers, partners en cliënten,” besloot Marc Stevens.

#Succesvol #Verhuizen: HNW Verhuizing – dit moet u weten

Naar het buitenland verhuizen is een hectisch (!) avontuur dat uw leven verandert en dat heel wat vermogende personen nu willen aangaan. Ongeveer een kwart van de vermogende personen heeft zijn internationale avontuur al opgestart en 13% van de vermogende personen hebben plannen in die richting.

Naarmate steeds meer vermogende personen ervoor kiezen om te verhuizen, veranderen hun financiële behoeften en verwachtingen van dienstverleners rond vermogensbeheer. Het is steeds belangrijker geworden providers van vermogensbeheer dynamische oplossingen en producten kunnen aanbieden, die afgestemd zijn op de veranderende behoeften van vermogende personen.

Ons komende onderzoek naar internationale verhuizing verkend enkele cruciale feiten, beweegredenen en bezorgdheden van vermogende personen, maar ook de financiële beslissingen die gepaard gaan naar het verhuizen naar een ander land.

Wilt u graag meer weten? Bereid u voor op de komende lancering van ons meest recente onderzoek naar vermogende personen die verhuizen!

GDPR in de sector van levensverzekeringen: beperkingen en opportuniteiten

Op 12 oktober kwamen meer dan 200 professionals uit de Fintech-wereld samen in het Novotel van Kirchberg voor de eerste editie van de RegTech Summit. Terwijl plaatselijke en internationale experts die gericht zijn op de opportuniteiten die tot stand komen door het gebruik van RegTech-oplossingen of op het belang van het veilig stellen van informatie in een tijd van “big data”, gaf Eric Lippert, COO van OneLife, een presentatie over de nakende algemene regelgeving rond gegevensbescherming. Op welke manier zal dit een invloed hebben op de sector van levensverzekeringen?

Bedrijven zijn nog niet in regel

De COO van OneLife begon met het meedelen van een aantal cijfers over de komende GPDR-wetgeving, die beoordelen in welke mate bedrijven klaar zijn: “In oktober 2016 beschikte 97% van de bedrijven in Europa niet over een strategie om met GDPR om te gaan. 23% verwacht dat er sancties zullen volgen omdat ze niet klaar zullen zijn. En meer dan 50% geeft toe dat ze niet volledig aan de regels zullen beantwoorden”. Toch denkt Eric Lippert dat Luxemburg goed geplaatst is en een sterk voordeel heeft in vergelijking met andere Europese landen, vooral omwille van de privacywetten in het bank- en verzekeringswezen en de aanwezigheid van autoriteiten zoals CSSF en CNPD. “We zijn al jaren bezig met dataprivacy,” voegde hij eraan toe.

De nieuwe regels zullen voor levensverzekeraars een belangrijke wijziging teweegbrengen

Eric Lippert gaf daarna een overzicht van de verschillen ten opzichte van de huidige privacyregels: in geval van een data-inbreuk zullen bedrijven 72 uur de tijd hebben om de CNPD alle relevante documentatie te bezorgen. De boete kan oplopen tot € 20 m of 4% van de omzet. “Dit zal enorme gevolgen hebben voor de bedrijven die deze nieuwe GDPR-regels niet naleven,” legde de heer Lippert uit. Een ander belangrijk aspect van de nieuwe Europese wetgeving zal de toestemming zijn: de formele toestemming van de klant zal namelijk vereist zijn voordat bedrijven de gegevens mogen gebruiken. Ze zullen dit ook op elk moment moeten kunnen bewijzen en voorleggen. Ten slotte zal het “recht om vergeten te worden” een ingrijpende verandering teweegbrengen, waarbij klanten nu de verzekeraar kunnen vragen om al hun informatie te wissen, en dit geldt ook voor het overdraagbaarheidsaspect: verzekeraars zullen de gegevensoverdracht moeten ondersteunen indien de cliënt hierom vraagt. “De grote beperking zal eigenlijk administratief van aard zijn, met de formalisering van de nieuwe regels. Hiervoor moet een Directeur Gegevensbescherming worden aangesteld en moeten er jaarlijkse audits plaatsvinden van de processen en regels, om zeker te zijn dat het bedrijf de regels blijft naleven.

Eric Lippert eindigde zijn presentatie met een positievere toon en benadrukte dat GDPR ook staat voor nieuwe opportuniteiten voor levensverzekeringsbedrijven: ze zullen de controle kunnen nemen over hun eigen naleving, een sterkere band kunnen opbouwen met hun cliënten, die gebaseerd is op vertrouwen, kunnen werken aan de kwaliteit van hun data en hun digitale marketing verder uitbouwen. “Voor gecentraliseerde KYC is er ook een grote opportuniteit weggelegd,” voegde hij eraan toe.

Focus op het essentiële. Klaar voor het financiële PRIIPs-reglement!

Meer weten over het bereik van deze nieuwe reglementering, de doelstellingen en vereisten ervan – en hoe OneLife zich heeft voorbereid op de veranderingen.

Alles wat u moet weten over de nieuwe reglementering in deze korte video:

Iedereen bedenkt goede voornemens voor het nieuwe jaar, onder andere om goed voorbereid te zijn voor de uitdagingen die ons pad zullen kruisen.

Packaged Retail and Insurance-based Investment Products of PRIIPs is een nieuwe EU-reglementering die op 1 januari 2018 van kracht wordt.

Het doel van de reglementering is de transparantie en vergelijkbaarheid te vergroten door meer informatie te verstrekken aan de cliënten. Dit wordt bereikt door beleggers cruciale factoren en cijfers te bezorgen over de producten, het doel ervan, de kosten en potentiële risico’s voordat ze beslissen om te beleggen. Dit alles aan de hand van een gestandaardiseerd en verplicht document: Key Information Document (KID).

De essentie van OneLife is nieuwe invalshoeken toepassen en een proactieve aanpak gebruiken. Blijf op de hoogte over het PRIIPs-initiatief via deze korte video!