‘Fonds dédié’ in levensverzekering: vermogensbeheer op maat

Binnen de wereld van vermogensbeheer biedt een Luxemburgse levensverzekering vermogende cliënten de mogelijkheid om hun beleggingsstrategie volledig op hun persoonlijke situatie af te stemmen. De levensverzekering is immers meer dan alleen een instrument om te sparen of vermogen over te dragen. Ze is uitgegroeid tot een volwaardig instrument voor vermogensstructurering. Een van de meest gepersonaliseerde oplossingen die de Luxemburgse levensverzekering biedt, is het interne ‘fonds dédié’ (IFD), een beleggingsoplossing die verregaand maatwerk mogelijk maakt.

Een intern ‘fonds dédié’ stelt de vermogensbeheerder in staat een beleggingsstrategie samen te stellen die rekening houdt met de vermogenssituatie van de cliënt, zijn doelstellingen, risicobereidheid en beleggingshorizon. Zo kan een beleggingsportefeuille worden opgebouwd die is afgestemd op zijn specifieke behoeften, binnen het beschermende kader van een Luxemburgse levensverzekering.

Een belangrijke troef van deze interne fondsen is de ruime keuze aan partners. OneLifes open architectuur biedt toegang tot meer dan 250 vermogensbeheerders en meer dan 70 depothoudende banken. Tussenpersonen en hun cliënten kunnen daardoor een beroep doen op de expertise en dienstverlening die het beste aansluiten bij hun vermogensstrategie.

Afhankelijk van de doelstellingen kan het IFD bovendien worden geïntegreerd in een bredere vermogensstrategie, bijvoorbeeld in combinatie met financieringsoplossingen zoals een Lombardkrediet. Een Lombardkrediet is een banklening waarbij het levensverzekeringscontract als onderpand dient. De cliënt kan hierdoor over extra liquide middelen beschikken zonder een afkoop te moeten uitvoeren. Zo kan hij bijvoorbeeld een persoonlijk project financieren, terwijl zijn belegde vermogen, het potentieel op waardegroei en de fiscale anciënniteit van het contract behouden blijven.

Levensverzekeringscontracten met een intern ‘fonds dédié’ zijn bij OneLife beschikbaar vanaf een belegging van 250.000 euro. Ze combineren een beleggingsallocatie op maat met diversificatie en vermogensbegeleiding binnen één Luxemburgs levensverzekeringscontract.

Een evenement voor experts in individueel vermogensbeheer

Tijdens de eerste Dedicated Fund Day die OneLife in juni in België organiseerde, stonden de mogelijkheden van interne ‘fonds dédiés’ centraal. Het evenement bracht een vijftigtal verzekeringstussenpersonen, 16 vermogensbeheerders en 4 depothoudende banken samen om van gedachten te wisselen over de belangrijkste ontwikkelingen en vraagstukken binnen het vermogensbeheer op maat.

Gedurende de dag kregen de deelnemers inzicht in de laatste marktontwikkelingen en konden ze ervaringen uitwisselen over de mogelijkheden van individueel vermogensbeheer. Ook thema’s zoals vermogensstructurering en de financiering van het vermogen kwamen uitgebreid aan bod.

Naast de uitwisseling tussen professionals illustreerde het evenement de diversiteit van het ecosysteem rond interne ‘fonds dédiés’. Het onderstreepte bovendien de rol van de Luxemburgse levensverzekering als een toonaangevende oplossing voor complexe vermogenssituaties. Door maatwerk, flexibiliteit en vermogensbescherming te combineren, sluit deze oplossing nauw aan bij de persoonlijke doelstellingen en behoeften van de cliënt.