Langetermijnbeleggingen en successieplanning in Portugal
De Luxemburgse levensverzekering biedt een complete, flexibele en betrouwbare beleggingsoplossing die uitermate geschikt is om al uw doelstellingen op het gebied van vermogensbeheer te realiseren, en dit binnen een fiscaal gunstig kader.
Al 35 jaar ontwikkelt OneLife op maat gemaakte oplossingen, gebaseerd op dit onovertroffen model, waarmee u met een gerust hart uw vermogen kunt beleggen, beschermen en overdragen.
Als Portugese fiscaal ingezetene – of u nu een natuurlijk persoon of een rechtspersoon bent – heeft u toegang tot een op maat gemaakte oplossing voor vermogensplanning die volledig is afgestemd op de eisen van het Portugese juridische en fiscale landschap.
Wealth Portugal
Een efficiënte, conforme en internationaal aanpasbare beleggingsoplossing voor successieplanning op middellange tot lange termijn.
- Beschikbaar vanaf 100.000 EUR (250.000 EUR in het geval van een intern “fonds dédié” of gespecialiseerd verzekeringsfonds)
- Bestemd voor particuliere cliënten en rechtspersonen
Het multivaluta-levensverzekeringscontract kan worden gestructureerd als een levenslang contract of als een contract van bepaalde duur met automatische jaarlijkse verlengingen en biedt toegang tot een ruim beleggingsuniversum, waaronder fondsen, ETF’s, aandelen, obligaties, gestructureerde producten en alternatieve of niet-beursgenoteerde activa. Binnen één en hetzelfde contract kunnen meerdere portefeuilles worden ondergebracht, wat de toepassing van verschillende beleggingsstrategieën mogelijk maakt, met kosteloze en automatische arbitrages. U heeft de vrijheid om uw eigen vermogensbeheerders en depothoudende banken te selecteren of, mits voldaan aan bepaalde voorwaarden, uw beleggingen zelf te beheren.
Volledige of gedeeltelijke liquiditeit is op elk moment beschikbaar. Daarnaast zijn aanvullende stortingen mogelijk vanaf 10.000 EUR en kan een aanvullende overlijdensdekking worden toegevoegd.
NHR & Wealth Portugal
Inspelen op het veranderende Portugese fiscale landschap
- Het voormalige Portugese regime voor niet-gebruikelijke ingezetenen (Non-Habitual Residents - NHR) werd per 1 januari 2024 afgeschaft, met een overgangsperiode tot en met 31 maart 2025 voor in aanmerking komende aanvragers.
- Ongeacht de NHR-status, blijft Wealth Portugal, een bijzonder aantrekkelijke oplossing binnen zowel het voormalige als het nieuwe Portugese fiscale kader.
Voor NHR-cliënten verhoogt Wealth Portugal de fiscale efficiëntie met betrekking tot inkomsten die onder het voormalige NHR-regime niet volledig waren vrijgesteld, zoals meerwaarden of inkomsten uit jurisdicties die op de zwarte lijst staan, terwijl belastinguitstel mogelijk blijft tot het moment van een gedeeltelijke of volledige afkoop van het contract. Het biedt een transparante en conforme structuur die in overeenstemming is met zowel het Luxemburgse als het Portugese recht.
Voor niet-NHR-ingezetenen maakt het contract een gunstige fiscale behandeling van levensverzekeringsopbrengsten mogelijk, biedt het voordelen op het vlak van successieplanning dankzij de uitsluiting van contractvoordelen uit de nalatenschap, en voorziet het bovendien in grensoverschrijdende bescherming en beleggingsflexibiliteit bij een toekomstige verhuis.
Voordelen voor Portugese cliënten
De Luxemburgse levensverzekeringsoplossingen van OneLife bieden unieke voordelen binnen een conforme en transparante structuur:
- Flexibele beleggingsoplossingen: fondsenlijst, discretionair beheerde oplossing of adviesopzet beschikbaar voor cliënten
- Gunstig fiscaal klimaat: fiscale neutraliteit in Luxemburg, met uitstel en gunstige belastingheffing bij gedeeltelijke of volledige afkoop in Portugal, geen erf- of schenkbelasting geheven op de opbrengsten van het verzekeringscontract
- Fiscale transparantie: automatische uitwisseling van informatie in kader van CRS
- Robuuste activabescherming: de Luxemburgse “Veiligheidsdriehoek” en het “Superprivilege” beschermen de cliëntenactiva tegen mogelijke insolventie van de verzekeraar of de depothoudende bank
- Flexibele vermogensoverdracht: levensverzekering maakt zowel overdracht bij leven als bij overlijden mogelijk en garandeert een soepelheid die vergelijkbaar is met die van een trust, en dat alles binnen een transparant en volledig erkend juridisch kader. Dit maakt het instrument bij uitstek geschikt voor duurzame familieplanning en doordachte successieplanning
- Internationale planning: een ideale oplossing voor cliënten met familieleden of activa verspreid over verschillende jurisdicties, meeneembaarheid van het contract in geval van verhuis naar een andere markt waar OneLife actief is, onder voorbehoud van analyse door OneLife
Hoe krijgt u toegang tot onze oplossingen?
Onze contracten worden uitsluitend verdeeld door onze partners: adviseurs in vermogensbeheer, makelaars, private banken en familiekantoren.
Wij nodigen u uit om contact op te nemen met uw adviseur, die vervolgens OneLife kan benaderen om de oplossing uit te werken die het beste aansluit bij uw situatie.
Heeft u nog geen adviseur?
